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出口信用证风险规避之贸易方式

        因为手头上有一份印度的信用证,是FOB下的。在查询了很多资料和咨询过银行之后,发现此种情况下交易可能具有一定潜在风险。现做一个简要的分析和总结。

       风险的产生:
       FOB贸易条款下的信用证,由客户指定货代,而且这种情况下一般都是出货代单(House B/L),信用证上如何规定暂且不说,就算证上接受货代单,由于船公司开出来的海单(Ocean B/L)是给开证人指定货代的,如果开证人私下和货代勾结起来,设法拿到海单正本或者电放,那么他就完全可以绕过你手里的货代单,直接找自己口岸上的船公司就能提到货,这样也就不需要付款了。

       风险分析:
       针对这种情况,一定要自己(卖家)掌握货运主动权;一旦客户在FOB条款下指定了货代,我们丧失了货运主动权,我们就不能积极掌握货物的去向和所有权。

       应对操作:
       开证前跟客户谈妥,只能接受以下几种情况贸易方式:
       1,最理想的:CIF或者CFR,这样货物流向就完全控制在自己手里了。
       2,客户一定要做FOB
       2.1 由我们来指定货代,比如告诉客户我们可以拿到一个很合理的海运价格,让客户接受我们的货代并且心甘情愿,这样我们也可以控制货物。
       2.2 客户提出一定要自己熟悉的船公司,或者自己认为满意的船公司给出的价格,这种情况下,我们要说服客户由我们来指定货代,船公司可以用客户指定的(但前提也要能满足信用证要求的各项条款),这样可以保证客人拿不到海单而不能提货。
       2.3 客户提出要自己指定货代和船公司,那么,一定要在信用证上注明只接受正本海单,货代单不接受,而且要求客户的货代一定要出海单。不过注意一般指定货代是不大愿意开海单给你的,事先一定要跟指定货代商定好。这一条是信用证下各种贸易方式的底线了,再宽松就有很大的风险了。

       顺带说一下信用证中其他容易产生风险的两个地方:
       开证行:一定要是知名的大银行,有很好的资信,这一点可以询问你当地的银行;如果是小银行,最好要做担保;
       信用证正本及改单:一定要在收到原始正本或改单正本后才能放货,否则不能放货。

       先写这么多,都是些基础的东西但希望对外贸新人有用。在审核一单信用证时,除了要仔细审核上面的各个条款,还要对全局的情况有所把握,比如多了解客户所在国家的一些非常规规定(比如有些国家规定货物到港后不得退运),了解客户、开证行的资信情况也很重要。
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